Дългоочакваната и предрешена от седмица насам новина е факт - Корпоративна търговска банка се разделя с лиценза си. Това си помислиха доста колеги, след като БНБ публикува доклад за състоянието на банката.
Още от 31 октомври насам се чака Централната банка да каже дали са осчетоводени официално загубите на КТБ, дали банката има отрицателна капиталова адекватност и дали ще ѝ бъде взет лицензът. Отнемането на лиценза трябва да стане при отмяна на Заповед № РД 22-2265 от 16.ХІ.2009 г. на управителя на БНБ. Сега се отменя Заповед № БНБ - 43011/28.03.2014 г. на подуправителя на БНБ, която касае описаната вече схема на действие в КТБ - определени фирми плащат задължения към банката, като всъщност използват пари на банката. Това е позволило на КТБ да увеличи капитала си от втори ред с 35 млн. лева. С днешното си решение БНБ всъщност не признава това увеличение за фактически случило се и го приема за имагинерно.
1. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между КТБ и „Дунарит” АД в размер на 15 000 хил. евро е усвоена цялата сума и на същата дата е преведена по сметка на ТЦ-ИМЕ в банката;
2. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и „Търговски парк Тракия” ЕАД в размер на 6000 хил. евро, която на същата дата е преведена по сметка в банката на ТЦ – ИМЕ;
3. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и „Планасат” АД в размер на 5000 хил. евро на същата дата е усвоена цялата сума и е преведена по сметка на „Кен Трейд” , оттам – по сметка на „Хидроенергийни проекти” ЕООД и от него – на „Бромак” ЕООД;
4. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и „Ривер Инвест” АД в размер на 8000 хил. евро е усвоена цялата сума и е преведена по сметка на „Хедж Инвестмент България” ЕАД, а оттам – по сметка на „Оптима Интертрейд” АД;
5. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и „Оптима Интертрейд” АД в размер на 5000 хил. евро е усвоена цялата сума, като е преведена по сметка на дружеството;
6. На 25.03.2014 г. набраните от трансакциите по т.4 и 5 общо 13 000 хил. евро са е преведени от „Оптима Интертрейд” АД по сметка на „Бромак” ЕООД;
7. На 25.03.2014 г. набраните от трансакциите по т. 3 и 6 общо 18 000 хил.евро са преведени от „Бромак” ЕООД на „Сентрал Техно Инвест” ЕАД в КТБ и от него – по сметка на ТЦ-ИМЕ в същата банка;
8. От набраните чрез трансакциите по т. 1, 2 и 7 общо 39 000 хил. евро, на 25.03.2014 г. ТЦ- ИМЕ е превело по сметка на банката 35 000 хил. евро по договора за подчинен срочен дълг.
По такъв начин "Корпоративна търговска банка" АД непряко е финансирала плащанията към самата нея, извършени от заемодателя „Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)” АД по договор за предоставяне на заем под формата на подчинен срочен дълг, сключен на 24.03.2014 г. между банката и „Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)” АД, констатира БНБ.
За финал БНБ съобщава, че праща констатацията си на прокуратурата, тъй като според закона капитал от втори ред не може да се формира чрез пряк или непряк заем от банката, която набира въпросния капитал.
