Измамници изкарват стотици милиони, примамвайки жертви от всички точки на света с предложения за печеливши финансови инструменти. Огромната империя, която връща спомени за OneCoin на Ружа Игнатова, осъществява ключова част от операциите си в България. Схемата разкриват 32 медии в международно разследване под шапката на OCCRP - Центъра за изследване на корупцията и организираната престъпност. Разследващият журналист Мария Черешева е част от проекта от българска страна, както и сайтът BIRD.bg.
Ползвайки лицата на известни личности, опитните измамници примамват жертвите да дадат спестяванията си за въображаеми „инвестиции“, действайки през колцентрове. Всичко това минава почти безнаказано - единствено в Грузия схемата е разбита, идентифицирани са хората по върховете на измамната структура и прокуратурата работи. У нас и МВР, и държавното обвинение още не са предприели никакви действия, въпреки че са получили информация от разследващите журналисти.
Още: Какво е да работиш в колцентър в България: Ето какво пишат чуждите медии
Безпрецедентно изтичане на почти два терабайта данни от две големи измамни операции, хиляди часове телефонни разговори, записи на екрани, електронни таблици и други файлове позволяват на журналистите да навлязат в света на измамниците и дори да ги наблюдават по време на работа. Необходими са били месеци наред съвместни усилия на десетки медии, за да се претърсят доказателствата. Резултатът е безпрецедентен поглед към сърцето на една от най-тъмните индустрии в света, пише OCCRP.
Снимка: iStock/Guliver
Още: "Фалшива инвестиция" в БЕХ: Мъж изгуби 50 000 лв.
Какво е мястото на България в измамата?
"В една страна, в която очевидно има безнаказаност, е удобно да се разположи логистичният апарат на подобна международна организирана престъпна група", коментира пред "Дарик" Мария Черешева.
Това съвсем не е нова тема – на няколко пъти бяха разбивани групи за колцентрове у нас. През 2019 г. израелецът Гал Барак, известен като Вълка от София, беше арестуван при съвместна операция на българските, австрийските и германските правоохранителни сили на ГКПП „Калотина", докато той излизаше от България. Гал Барак бе разследван в Австрия за няколко тежки престъпления - измама в особено големи размери и особено тежък случай, пране на пари, участие в престъпна група и др. В европейската заповед за арест и допълнителната информация ставаше ясно, че се касае за широкомащабна, трансгранична престъпна дейност, извършвана на територията на Австрия, Германия, Швейцария, Сърбия и България от 2015 г. до онзи момент, вредите от която възлизали на над 10 000 000 евро.
Гал Барак стоеше зад колцентрове, с които е ръководил европейската структура на голяма финансова пирамида от нашата страна. През 2022 г. и 2023 г. подобна схема пак излезе на повърхността, включително с арести на български граждани: Арестуват и екстрадират българи от редица колцентрове, поне 5000 са в риск.
Схемата, разкрита сега, се концентрира върху предлагане на финансови инвестиции – в акции, в криптовалути, различни инвестиционни инструменти. Част от тях изобщо не съществуват. Други са регулирани на пазари като Южна Африка, но са под наблюдението на регулаторите за използване на нелоялни практики, например обещания за нереалистични инвестиции и рекламни кампании, които не отговарят на истината.
Схемата има сложна корпоративна структура – най-отгоре са хората в Израел, в лъскава сграда в град Рамат Ган. Колцентровете са действали и в Украйна, но са се преместили в България след избухването на войната, подпалена от руския диктатор Владимир Путин. Имат офиси и в Кипър, разказа Мария Черешева, но вече не и в Грузия, където групата е разбита и тече разследване.
Снимка: iStock
Още: Екстрадират за измами в Германия българин, работил в колцентър
"Разбрахме за това чрез огромен теч на данни – получихме достъп от над 1 терабайт документи, договори, екселски таблици за отчитане на приходите. Има и фишове за заплати – хората в България работят на трудов договор, осигурени са", добави тя.
Измамите у нас текат чрез мрежа от компании – поне 20, като почти всички са регистрирани от украински гражданки през периода 2022-2024 г. "Това са кухи лица, вероятно са им дадени някакви пари, за да регистрират фирмата на тяхно име", обяснява разследващият журналист.
Именно през тези фирми оперират колцентровете – работили са от сграда на бул. „Джеймс Баучер“ в София и в Space Tower, до "Интер Експо Център", където оперират и чисти компании. Изнесли са се обаче от тези два обекта през декември 2024 г. и започнали да действат от "Интерпред Бояна" в столичния квартал "Манастирски ливади". "Доколкото знам, този колцентър, който разкрихме, вече се е изнесъл", споделя Мария Черешева.
Още: Удар за милиарди: Хакери откраднаха огромен портфейл на популярна криптовалута
"Управляват се по сложен начин – кой стои зад тях, не сме разбрали", посочва тя. Не спират да излизат и още данни заради огромния обем от информация, която трябва да се анализира.
Как измамниците подбират жертвите си?
Жертвите на измамата са хора от цял свят. Ако даден офис оперира в конкретна държава, то "скамърите" не се свързват с хора от тази страна.
"Мисля, че въобще не се таргетират нашите пазари. САЩ също е забранена зона, но там финансовите регулатори работят по драконовски начин. Основно жертвите са от Канада, Испания, Южна Африка", обяснява разследващият журналист.
Набирането на персонал в тези фирми също е голям проблем, защото много млади хора се оказват в схема, в която не са си представяли, че ще участват.
Още: Без дори да разберат: Чужденци, купили имоти у нас, станаха жертва на измамна схема
"През последните години платформите са залети от такива обяви, много млади хора са се хванали. Част от тях се усещат, други – не, на трети им се услажда", казва Черешева. Няма начин в един момент да не разбереш, че това е измама, смята тя. "Придобихме интересни данни от грузинския колцентър – самите те се наричат "скамъри", пращат си мемета на Вълка от Уолстрийт. За България нямаме такива вътрешни данни. Хората получават огромни бонуси, грижат се за тях, подаряват им „Ролекс“-и".
Снимка: Facebook, Ruja Ignatova
Още: Задържаха шестима българи, източили 62 млн. евро от Люксембург
Някои от измамниците рекламират обучителни продукти като OneCoin на Ружа Игнатова – така всъщност могат да те намерят. Когато се регистрираш и проявиш желание, те идентифицират и започват да те обработват. За много от рекламните кампании се използват лицата на милиардери като Илон Мъск например. В началото трябва да направиш малка инвестиция и да видиш как сумата расте. Проблемите идват, когато поискаш да изтеглиш парите си. Много измамени хора са заплашвали, че ще се свържат с полицията, но в такъв случай се включват "скамъри" на "второ ниво", които се представят за власти, за служители на реда. Карат те да вложиш още пари, за да изтеглиш предишните си, което също е измама, разкриват разследващите журналисти.
Още: Вместо безплатни прегледи: Пенсионери с кредити за хиляди левове
Бездействие на МВР и прокуратурата
Действат ли българските институции? Очевидно не, както в много други подобни случаи.
"Още преди да публикуваме първата част на разследването, сме пратили данни и въпроси на МВР – все още нямаме никакъв отговор", казва Мария Черешева. Прокуратурата също мълчи.
"С нас се свързаха и хора, които са били по такива интервюта и са сигнализирали прокуратурата за притеснителни практики за набиране на персонал – да те затворят в една стая, да те включат на полиграф и да ти искат всички контакти и социални мрежи, не е особено приятно", добавя тя.
Още: Укривали данъци и не внасяли осигуровки: Разбиха престъпна група, ощетявала бюджета с милиони
